1. Bonifier votre rémunération
En tant que dirigeant, il est essentiel d'optimiser votre rémunération pour maximiser vos revenus.
Nous vous accompagnons dans l'élaboration de stratégies de rémunération globale, en activant tous les leviers disponibles (forme juridique, arbitrage salaire/dividende, épargne salariale, holding…).
Avec un budget inchangé, nous parvenons en moyenne à augmenter les revenus de nos clients de 15%.
2. Appréhender votre retraite
Vous le savez, la pension de retraite des indépendants est souvent insuffisante pour maintenir le même niveau de vie. Il est donc crucial de se préparer dès maintenant à cette diminution de revenus inévitable.
Chez Sanala Patrimoine, nous offrons à chacun de nos clients des stratégies personnalisées, adaptées à leurs besoins spécifiques, afin de les aider à anticiper sereinement leur départ à la retraite.
Notre objectif est de vous permettre de sécuriser votre avenir financier tout en profitant pleinement de votre vie d’indépendant.
3. Valoriser votre patrimoine
Une fois votre rémunération et votre retraite optimisées, il est essentiel de vous consacrer à la valorisation de votre patrimoine.
Qu'il s'agisse de votre trésorerie professionnelle ou de vos actifs personnels, il est crucial de les faire fructifier, ne serait-ce que pour compenser l'inflation.
Nous vous accompagnons de manière proactive dans l'élaboration de stratégies d'investissement et de restructuration globales, soigneusement conçues pour optimiser et protéger vos intérêts patrimoniaux dans la durée.
4. Maitriser votre fiscalité
La fiscalité est inévitable et se manifeste sous diverses formes (impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, impôt sur les sociétés, impôt sur la fortune immobilière). Elle peut rapidement devenir lourde et pénalisante.
Il existe de nombreuses niches fiscales, telles que le dispositif Pinel, SOFICA, ou FIP, qui permettent de réduire l'impôt, souvent au détriment du rendement.
C'est pourquoi nous privilégions des solutions de structuration sur-mesure, minutieusement élaborées en fonction de votre situation spécifique, afin de maximiser vos avantages fiscaux tout en alignant parfaitement vos investissements avec vos objectifs financiers à long terme.
5. Structurer votre cession
La cession ou transmission d'une entreprise constitue un moment clé dans la vie d'un entrepreneur.
Sans une anticipation adéquate, cette opération peut être lourdement fiscalisée, avec une imposition pouvant atteindre jusqu'à 34 % de la plus-value réalisée.
C'est la raison pour laquelle nous vous accompagnons en amont pour planifier cette étape cruciale en mobilisant tous les leviers disponibles, tels que la structuration juridique, la stratégie patrimoniale, les dispositifs d'exonération et biens d’autres.
6. Anticiper votre transmission
Nous rencontrons encore trop de familles qui, par pudeur ou par négligence, n'ont jamais pris le temps de préparer leur transmission.
Pourtant, anticiper cette étape est essentiel : non seulement cela permet de réduire considérablement les droits de succession, qui peuvent atteindre jusqu'à 60%, mais cela facilite également l'organisation du partage de votre patrimoine.
C’est pourquoi il est impératif pour nous de vous accompagner dans cet enjeu majeur en élaborant des stratégies patrimoniales adapté, conçues pour optimiser la transmission de votre patrimoine.
Nos domaines d'expertises
Un accompagnement à 360°
Trouvez les réponses à vos questions ici
Au sein du cabinet, nous proposons deux modalités de rémunération :
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Les honoraires
Pour les prestations de conseil (cession d'entreprise, optimisation de la rémunération du dirigeant, etc.), les honoraires sont directement facturés à nos clients.
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Les commissions
Pour les prestations d'investissement (faire fructifier la trésorerie, anticipation de la retraite, etc.), les commissions sont directement versées par nos partenaires.
En fonction de vos besoins et de vos objectifs, nous choisissons ensemble la modalité de rémunération la plus adaptée.
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Une fois la lettre de mission signée, nous nous engageons à vous remettre l’étude dans un délai maximal de 30 jours.
Bien que les indépendants constituent la majorité de nos clients, notre cabinet de gestion de patrimoine accompagne également toute personne souhaitant optimiser sa situation patrimoniale. Nous sommes là pour vous aider, quel que soit votre statut.
Un accompagnement dédié pour chaque profil
Prêt à prendre en main votre avenir financier ?
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Réserver un échange de 15 min pour valider les modalités d’accompagnement.
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Planification du rendez-vous de découverte pour affiner vos objectifs.
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Rendu de l’étude patrimoniale (état des lieux, problématiques, préconisations).
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Mise en place des solutions personnalisées et suivi permanent.
Ils nous font confiance
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Avis Google
Après avoir exploré plusieurs options pour du conseil en gestion de patrimoine, j'ai finalement décidé de faire confiance à Sanala Patrimoine à Venelles. Je ne peux que louer leur approche professionnelle et leur expertise.
L'équipe est non seulement accueillante mais également très compétente, fournissant des conseils clairs et adaptés à ma situation personnelle. Ils m'ont aidé à comprendre et à naviguer dans les complexités de la gestion de patrimoine avec une grande efficacité.
Je recommande vivement leurs services à quiconque cherche un conseiller fiable et expérimenté dans ce domaine.
Thibaut Moyon-Auvray
Co-fondateur & DG SupGeo
C'est avec plaisir que je recommande Sanala Patrimoine pour son expertise en gestion de patrimoine. Son aide précieuse m'a permis de comprendre des sujets sur lesquels j'ignorais le potentiel. Grâce à ses bons conseils et son approche personnalisée, j'ai pu prendre les bonnes décisions pour mieux structurer mon patrimoine.
Alexis est un professionnel compétent, dévoué et à l'écoute. Il sait parfaitement comprendre vos attentes afin de mieux atteindre vos objectifs financiers. Je le recommande vivement à toute personne cherchant à optimiser sa gestion de patrimoine.
Guillaume Allocio
Investment Management Deloitte
Je tiens à remercier Sanala Patrimoine pour son accompagnement exceptionnel. Ils ont su comprendre les besoins spécifiques de mon entreprise et m'ont fourni des conseils stratégiques précis et adaptés. Leur réactivité, leur professionnalisme et leur écoute attentive m'ont permis de gérer mon patrimoine en toute sérénité, tout en explorant de nouvelles opportunités d'investissement.
Je recommande vivement ce cabinet à tout entrepreneur recherchant un expert fiable et compétent.
Rémy Bartocci
CEO Big Smile
Un CGP comme on en trouve rarement ! Je recommande Alexis pour son professionnalisme et son écoute. Il n’hésite pas à analyser la situation familiale et professionnelle au peigne fin afin de bâtir des fondations patrimoniales solides. Grâce à ses conseils, j'ai pu prendre des décisions complexes en toute clarté. Il n’hésite pas non plus à vous recommander les meilleurs professionnels de l’écosystème. Merci Alexis!
Célia Tetaz
Fondatrice Ayata Studio
Des conseils en gestion de patrimoine de qualité comme ils deviennent rare, c’est ce que réussi parfaitement Sanala Patrimoine.
Également spécialisé dans les conseils en investissements, Alexis a toujours un moment pour vous guider au mieux, que ce soit dans vos propres bureaux, ou dans les siens sur Venelles, il sait se rendre disponible rapidement pour toutes vos demandes.
Maxime Leroux-Crepy
Président d'Actimart
Travailler avec Monsieur Bied a été une expérience exceptionnelle. Sa compétence professionnelle, sa disponibilité et son engagement à fournir un service de haute qualité ont été remarquables. Grâce à son expertise approfondie, j'ai pu naviguer en toute confiance à travers des sujets complexes. Je suis reconnaissante pour son professionnalisme et je le recommande chaleureusement à tous ceux qui cherchent un conseiller digne de confiance.
Emilie Famer
Gérante l'Atelier du printemps
Plusieurs échanges avec Alexis m’auront permis d’obtenir un conseil en gestion de patrimoine optimisant chacune des solutions envisagées jusqu’à présent.
Sanala Patrimoine propose des solutions claires, analysant passif et souhaits de rentabiliser le futur.
Du conseil en investissement précis, en somme.
Vivement recommandé.
Yann Grimaldier
Gérant Bosteau Distribution
Parfaite prise en compte de la problématique. Préconisations sur-mesure, perspicaces et rendues compréhensibles. Suivi de la mise en oeuvre et accompagnement sur le terme. Je recommande.
Sébastien Loctin
CEO Biofuture
Alexis nous a parfaitement bien conseillé et à su s'adapter à notre mode de vie. Il est très compétent et à énormément de connaissances sur la fiscalité, ce qui est rassurant. On sent qu'il est passionné par son métier. Je recommande Alexis les yeux fermés!
Pauline Alary
Fondatrice Pauline Alary Architecte
Je recommande Alexis pour son expertise en gestion de patrimoine. Son approche pragmatique et son engagement envers ses clients en font un partenaire fiable pour ceux qui cherchent à optimiser et structurer leurs finances personnelles.
Nicolas Baccon
Fondateur Chooz’it & CEO Web Biz
Un partenaire à toute épreuve
Pour de nombreuses personnes, le gestionnaire de patrimoine se limite à optimiser les placements financiers de ses clients. Ils n'ont pas tort, mais ce n'est pas ainsi que je conçois ce métier.
Diplômé d'un MBA en Gestion de Patrimoine, j'exerce cette profession avec passion. Mon objectif est clair : offrir un conseil global et pointu tout en proposant des solutions d'investissement parmi les plus performantes du marché.
Cet engagement prend vie chez Sanala Patrimoine, grâce à notre expertise, des formations continues, et un réseau de spécialistes sur qui nous appuyer. Notre mission première est d'accompagner les indépendants dans la structuration et le développement durable de leur patrimoine.
